Legal y regulación

Unión Europea

• CASP (MiCA) — La categoría de licencia de la UE para exchanges, custodios y brokers bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), plenamente aplicable desde diciembre de 2024. Una licencia CASP otorgada por el regulador de un estado miembro de la UE es válida en todo el bloque, un mecanismo conocido como pasaporte; el período de transición para las empresas ya en funcionamiento terminó el 1 de julio de 2026, tras lo cual las plataformas sin licencia no pueden aceptar nuevos clientes de la UE/EEE.

América del Norte

• MSB (Empresa de Servicios Monetarios) — La categoría de registro federal en EE. UU. bajo la que se ubican la mayoría de los exchanges y transmisores de dinero de criptomonedas, administrada por FinCEN y complementada por licencias estatales de transmisor de dinero independientes. Canadá utiliza un registro MSB equivalente ante FINTRAC. Establece obligaciones de AML/KYC en lugar de actuar como una licencia única unificada.
• CLARITY Act (Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales) — Una ley propuesta en EE. UU. que dividiría la supervisión de las criptomonedas entre la SEC y la CFTC y establecería reglas más claras sobre cuándo un activo digital se considera un valor o una materia prima. Fue aprobada en la Cámara de Representantes en julio de 2025 y superó el Comité Bancario del Senado en mayo de 2026, pero seguía sin promulgarse a fecha de septiembre de 2026.

Internacional (GAFI)

• VASP (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales) — La categoría definida por el GAFI (FATF), el organismo intergubernamental que fija los estándares globales contra el lavado de dinero, para exchanges, custodios y otras empresas de criptoactivos. Cada país diseña su propio régimen de licencias en torno a esta etiqueta, por lo que es el término común usado en gran parte de Asia, los EAU, el Reino Unido y los centros financieros extraterritoriales, en lugar de ser una única licencia emitida por una sola autoridad.

Estatus locales

• DASP (Proveedor de Servicios de Activos Digitales) — La categoría de registro previa a MiCA para empresas de criptoactivos en Francia, administrada por el regulador AMF; a las empresas registradas se les dio un período de transición para convertir su registro en una licencia CASP de MiCA. El Salvador utiliza por separado el mismo nombre, DASP, para su propio régimen de licencias de activos digitales, sin relación con el francés.
• BitLicense — Una licencia independiente para monedas virtuales emitida por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS), requerida para las empresas que atienden a residentes de Nueva York, independientemente del registro federal MSB. Introducida en 2015, es anterior a la mayoría de los demás marcos de licencias específicos para criptoactivos en EE. UU. y es conocida por un proceso de aprobación más estricto y lento.